每单位配1.25元33元计殖利率3.79%
拥有逾174万名受益人的国民高股息ETF国泰永续高股息(00878)配息出炉。国泰投信12日公告,本季每受益权单位实际将配发1.25元,以今日收盘价33元计算,单次配息率约3.79%。本次除息日订于11月17日,想参与领息的投资人,最晚须于11月16日买进或持有,股息预计12月11日入账,整体时程符合市场预期。
92%来自资本利得未动用平准金
本次配息结构以已实现资本利得为主,占比高达92%,其余约8%来自股利所得,其中包含少量的海外营利所得,并未动用收益平准金。由于二代健保补充保费只针对配息中的股利所得来课征,依本次股利所得占比粗估,持有约200张才可能接近单次股利所得2万元的扣缴门槛,对于一般小额持有人影响相对有限。
定期定额突破33万户受益人创新高
除了配息受瞩目,00878的定期定额人气也持续攀升。根据最新统计,今年10月定期定额户数突破33万户,较年初约27万户增加逾6万户、增幅达24.16%。扣款金额则从1月的13.1亿元,增至9月的23.1亿元,成长约10亿元。根据集保结算所统计,00878最新受益人数达174万8220人,较10月初增加6万6846人,再创成立以来新高。
近5年含息报酬181.75%胜同业均值
绩效方面,根据投信投顾公会最新基金绩效评比,截至今年10月底,00878近5年含息报酬率达181.75%,高于同类型高股息ETF平均的146.02%。近1年报酬率为75.30%、近2年达83.17%,近3年则为132.66%,长期表现相对突出。国泰投信指出,定期定额透过固定时间、固定金额投入,有助分散进场时点。基金经理人江宇腾表示,持股涵盖中信金(2891)、广达(2382)、国泰金(2882)、华硕(2357)、长荣(2603)、富邦金(2881)及联电(2303)等,横跨电子、金融与传产,提醒投资人应一并评估买进成本、净值变化及含息总报酬,避免单凭殖利率高低作为投资依据。