金管會統計によると、截至2026年9月底、國銀財管2.0業務の規模は3兆2383億元、前年比70.63%増、顧客数は3萬2326人、前年比83.87%増と、いずれも過去最高を更新した。今年前9月、管理資産は1兆800億元増加した。繼2025年11月底に2兆元を突破して以降、今年8月底に再び3兆元の大台を超え、高資産顧客層の継続的な拡大を示している。
預金比率は四割割れ、保険は5カ月連続上昇
上億資産を保有する高資產客戶の資産配分に変化が見られ、預金の比率は39.3%に低下し4割を割り込んだ；ファンドが17.6%、債券が14.8%、保険が13.6%、境外結構型商品が8%を占めた。其中、保険の比率は4月底の11.9%から連続5個月上昇し、3年多ぶりの高水準に達し、富の承継と保障ニーズの高まりが保険配分の拡大につながったとみられる。
26行が認可、証券の再委託取引が大幅増
巨大な資産運用ビジネスを前に、銀行はサービス体制の拡充を加速しており、現在までに26家銀行が財管2.0業務の取扱いを認可され、うち25家が正式に開業した。金管會は、各銀行の人材育成、商品設計、システム整備および内部管理制度が徐々に成熟し、顧客基盤と業務規模の拡大に寄与していると指摘した。証券会社では、9月底時点で財管2.0を開業する10家証券の累計顧客は2190戶、取引金額は約6858億元で、それぞれ前年比40%増、78%増となった。海外再委託取引は5906億元に達し、全体の約86%を占め、取引金額上位3社は順に永豐金証券、國泰証券および兆豐証券だった。
全体の資産管理は48兆、高雄専区が三成四を占める
金融業全体では、9月底の資産管理規模は約48.38兆元、1至9月で10.12兆元増加し、うち投信投顧が8.18兆元を寄与した。金管會の分析では、資本市場の上昇とETF商品の多様化が規模を押し上げたが、増加分にはファンド純資産価値上昇によるキャピタルゲインが含まれ、全てを新規資金流入とはみなせない。高雄亞洲資產管理中心専区は展開の重点となり、すでに61社の進出を認可し、内訳は銀行22家、生命保険6家、投信投顧20家および証券会社13家で、ほかに2家投信投顧が審査中。専区の高資產客戶は1萬74人、資産規模は1兆1018億元で、全國の銀行財管2.0規模の約34%を占める。専区では保険料融資を推進し、サービスは資金調達と富の承継にまで広がり、4類型業務では、富裕層向け資産管理の顧客557人、投資残高68億元；与信融資の実行7224件、貸出残高1186億元；ファミリーオフィス服務277家、受託管理資産1218億元；クロスボーダー金融服務の海外支店口座開設4戶となっている。