金管會統計顯示，截至2026年9月底，國銀財管2.0業務規模達3兆2383億元，年增70.63%，客戶數達3萬2326人，年增83.87%，雙雙創下歷史新高。今年前9月管理資產增加1兆800億元。繼2025年11月底突破2兆元後，今年8月底再跨越3兆元門檻，顯示高資產客群持續擴大。
存款跌破四成 保險連五月攀升
坐擁上億資產的高資產客戶資產配置出現變化，存款比重降至39.3%，跌破4成；基金占比17.6%、債券14.8%、保險13.6%，境外結構型商品占8%。其中，保險占比自4月底的11.9%連續5個月走升，攀至3年多來新高，推測與財富傳承與保障需求增加，帶動加重保單配置有關。
26家銀行獲准 券商複委託大增
面對龐大理財商機，銀行加快擴充服務量能，目前已有26家銀行獲准辦理財管2.0業務，其中25家已正式開辦。金管會指出，各銀行在人才培訓、商品設計、系統建置及內部管理制度逐漸成熟，有助擴大客戶基礎與業務規模。證券商方面，9月底10家開辦財管2.0的券商累計客戶2190戶、交易金額約6858億元，分別年升40%及78%。海外複委託交易達5906億元，占整體約86%，交易金額前3名依序為永豐金證券、國泰證券及兆豐證券。
整體資管48兆 高雄專區占三成四
從整體金融業觀察，9月底資產管理規模約48.38兆元，1至9月成長10.12兆元，其中投信投顧貢獻8.18兆元。金管會分析，資本市場走揚及ETF商品多元化推升規模，但增幅包含基金淨值上漲產生的資本利得，不能全部視為新增資金流入。高雄亞洲資產管理中心專區成為布局重點，已核准61家進駐，包括銀行22家、壽險6家、投信投顧20家及證券商13家，另有2家投信投顧申請審核中。專區高資產客戶1萬74人，資產規模1兆1018億元，約占全國銀行財管2.0規模34%。專區推動保費融資，服務延伸至資金調度與財富傳承，4類業務中，財富管理客戶557人、投資餘額68億元；授信融資動撥7224件、貸款餘額1186億元；家族辦公室服務277家、受託管理資產1218億元；跨境金融服務開立海外分行帳戶4戶。