规模客户同步创高
截至2026年9月底，国银财管2.0管理资产规模达3兆2383亿元，年增70.63%，客户数为3万2326人，年增83.87%，规模与客户数双双创下历史新高。今年前9月管理资产增加1兆800亿元，成长动能强劲。继2025年11月底突破2兆元后，今年8月底再跨越3兆元门槛，显示台湾高资产人士增多，持续带动财富管理市场扩张。
存款跌破四成保单走升
坐拥上亿资产的客户理财趋势出现变化，存款比重降至39.3%，跌破4成。基金投资占比为17.6%，债券占14.8%，保险占13.6%，境外结构型商品占8%。其中保险占比自4月底的11.9%起连续5个月走升，攀至3年多来新高，推测主要是财富传承与保障需求增加，带动富豪族群加重配置保单。
银行券商扩充量能
面对庞大理财商机，银行加快扩充服务量能，目前已有26家银行获准办理财管2.0业务，其中25家已正式开办。金管会指出，各银行在人才培训、商品设计、系统建置及内部管理制度逐渐成熟，有助于扩大客户基础与业务规模。证券商同样积极争取高端客群，今年9月底10家开办财管2.0的券商累计客户2190户、交易金额约6858亿元，分别年升40%及78%。其中海外复委托交易达5906亿元，占整体约86%，交易金额前3名依序为永丰金证券、国泰证券及兆丰证券。
高雄专区占比逾三成
从整体金融业观察，9月底资产管理规模约48.38兆元，今年1至9月成长10.12兆元，其中投信投顾贡献8.18兆元。金管会分析，资本市场走扬及ETF商品多元化推升规模，但增幅包含基金净值上涨产生的资本利得，不能全部视为新增资金流入。高雄亚洲资产管理中心专区成为金融机构布局重点，金管会已核准61家进驻，包括银行22家、寿险6家、投信投顾20家及证券商13家，另有2家投信投顾申请审核中。专区高资产客户有1万74人，资产规模1兆1018亿元，约占全国银行财管2.0规模34%。专区并推动保费融资，服务延伸至资金调度与财富传承。在专区4类业务中，财富管理客户有557人、投资余额68亿元；授信融资动拨7224件、贷款余额1186亿元；家族办公室服务277家、受托管理资产1218亿元；跨境金融服务开立海外分行账户4户。