규모·고객 동반 사상 최고
2026년 9월 말 기준, 국내은행 자산관리 2.0 운용자산 규모가 3조2383억 대만달러에 달해 전년 대비 70.63% 증가했고, 고객 수는 3만2326명으로 전년 대비 83.87% 증가해 규모와 고객 수 모두 사상 최고치를 기록했다. 올해 1~9월 운용자산은 1조800억 대만달러 증가해 성장 모멘텀이 강했다. 2025년 11월 말 2조 대만달러를 돌파한 데 이어 올해 8월 말 다시 3조 대만달러를 넘어서며 대만 고액자산가 증가가 자산관리 시장 확장을 지속 견인하고 있음을 보여줬다.
예금 40% 하회·보험 상승
억대 자산을 보유한 고객의 재테크 추세에 변화가 나타나 예금 비중이 39.3%로 떨어져 40%를 하회했다. 펀드 투자 비중은 17.6%, 채권 14.8%, 보험 13.6%, 해외 구조화상품 8%를 차지했다. 이 중 보험 비중은 4월 말 11.9%에서 5개월 연속 상승해 3년여 만에 최고치로 올랐으며, 이는 주로 부의 승계와 보장 수요 증가로 부유층의 보험 배분이 늘어난 데 따른 것으로 추정된다.
은행·증권사 역량 확대
거대한 자산관리 기회를 맞아 은행들이 서비스 역량 확충을 가속화하고 있으며, 현재 26개 은행이 자산관리 2.0 업무 승인을 받았고 이 중 25곳이 정식 개시했다. 금감회는 각 은행의 인재 양성, 상품 설계, 시스템 구축 및 내부 관리제도가 점차 성숙해지면서 고객 기반과 업무 규모 확대에 도움이 되고 있다고 밝혔다. 증권사들도 하이엔드 고객 유치에 적극 나서 올해 9월 말 기준 자산관리 2.0을 운영하는 10개 증권사의 누적 고객은 2190호, 거래금액은 약 6858억 대만달러로 전년 대비 각각 40%, 78% 증가했다. 이 중 해외 재위탁 거래가 5906억 대만달러로 전체의 약 86%를 차지했으며, 거래금액 상위 3사는 융펑진증권, 궈타이증권 및 자오펑증권 순이었다.
가오슝 특구 비중 30% 초과
전체 금융업으로 보면 9월 말 자산관리 규모는 약 48.38조 대만달러로 올해 1~9월 10.12조 대만달러 성장했고, 이 중 투신투고가 8.18조 대만달러를 기여했다. 금감회는 자본시장 상승과 ETF 상품 다변화가 규모를 끌어올렸지만, 증가분에는 펀드 순자산가치 상승에 따른 자본이득이 포함돼 있어 전부 신규 자금 유입으로 볼 수는 없다고 분석했다. 가오슝 아시아 자산관리센터 특구는 금융기관 배치의 중점이 됐으며, 금감회는 61곳의 입주를 승인했다. 은행 22곳, 생명보험 6곳, 투신투고 20곳 및 증권사 13곳을 포함하고,另 2곳의 투신투고가 심사 중이다. 특구의 고액자산 고객은 1만74명, 자산 규모는 1조1018억 대만달러로 전국 은행 자산관리 2.0 규모의 약 34%를 차지한다. 특구는 보험료 융자도 추진해 서비스를 자금 조달과 부의 승계까지 확장하고 있다. 특구 4대 업무 중 자산관리 고객은 557명, 투자 잔액 68억 대만달러, 여신·융자 실행 7224건, 대출 잔액 1186억 대만달러, 패밀리오피스 서비스 277곳, 수탁관리자산 1218억 대만달러, 크로스보더 금융서비스 해외지점 계좌 개설 4호를 기록했다.