規模・顧客ともに過去最高を更新
2026年9月末時点で、銀行財管2.0の運用資産規模は3兆2383億元に達し、前年比70.63%増、顧客数は3万2326人で前年比83.87%増となり、規模と顧客数はともに過去最高を更新した。今年1～9月に運用資産は1兆800億元増加し、成長モメンタムが強い。2025年11月末に2兆元を突破した後、今年8月末には改めて3兆元の大台を突破し、台湾の富裕層の増加が資産運用市場の拡大を牽引し続けていることを示している。
預金は4割を割り込み保険は上昇
億単位の資産を持つ顧客の資産運用トレンドに変化が現れ、預金の割合は39.3%に低下し4割を割り込んだ。ファンド投資の割合は17.6%、債券は14.8%、保険は13.6%、海外仕組み商品は8%を占める。このうち保険の割合は4月末の11.9%から5か月連続で上昇し、3年超ぶりの高水準に達した。富の承継と保障ニーズの高まりが、富裕層の保険への配分拡大を後押ししたとみられる。
銀行・証券がサービス体制を拡充
巨大な資産運用ビジネスチャンスを前に、銀行はサービス体制の拡充を加速しており、現在26行が財管2.0業務の取扱いを認可され、うち25行が正式に開業済みである。金融監督管理委員会は、各行の人材育成、商品設計、システム構築および内部管理制度が徐々に成熟し、顧客基盤と業務規模の拡大に寄与していると指摘する。証券会社もハイエンド顧客の獲得に積極的で、今年9月末時点で財管2.0を開業した10社は顧客累計2190口座、取引金額約6858億元で、それぞれ前年比40%増、78%増となった。このうち海外再委託取引は5906億元に達し、全体の約86%を占め、取引金額の上位3社は順に永豊金証券、国泰証券および兆豊証券だった。
高雄特区が3割超を占める
金融業全体では、9月末の資産管理規模は約48.38兆元で、今年1～9月に10.12兆元増加し、うち投信投顧が8.18兆元を寄与した。金融監督管理委員会の分析では、資本市場の上昇とETF商品の多様化が規模を押し上げたが、増加分にはファンド純資産価値の上昇によるキャピタルゲインが含まれ、全てを新規資金流入とはみなせない。高雄アジア資産管理センター特区は金融機関の展開の重点となり、金融監督管理委員会は61社の進出を認可済みで、内訳は銀行22社、生保6社、投信投顧20社および証券会社13社であり、ほかに投信投顧2社が審査中である。特区の富裕層顧客は1万74人、資産規模は1兆1018億元で、全国の銀行財管2.0規模の約34%を占める。特区では保険料融資も推進し、サービスは資金調達と富の承継にまで広がっている。特区の4類型業務のうち、資産運用顧客は557人、投資残高68億元、与信・融資は実行7224件、貸出残高1186億元、ファミリーオフィスサービスは277社、受託管理資産1218億元、国境を越えた金融サービスでは海外支店口座を4口座開設した。