規模客戶同步創高
截至2026年9月底，國銀財管2.0管理資產規模達3兆2383億元，年增70.63%，客戶數為3萬2326人，年增83.87%，規模與客戶數雙雙創下歷史新高。今年前9月管理資產增加1兆800億元，成長動能強勁。繼2025年11月底突破2兆元後，今年8月底再跨越3兆元門檻，顯示台灣高資產人士增多，持續帶動財富管理市場擴張。
存款跌破四成保單走升
坐擁上億資產的客戶理財趨勢出現變化，存款比重降至39.3%，跌破4成。基金投資占比為17.6%，債券占14.8%，保險占13.6%，境外結構型商品占8%。其中保險占比自4月底的11.9%起連續5個月走升，攀至3年多來新高，推測主要是財富傳承與保障需求增加，帶動富豪族群加重配置保單。
銀行券商擴充量能
面對龐大理財商機，銀行加快擴充服務量能，目前已有26家銀行獲准辦理財管2.0業務，其中25家已正式開辦。金管會指出，各銀行在人才培訓、商品設計、系統建置及內部管理制度逐漸成熟，有助於擴大客戶基礎與業務規模。證券商同樣積極爭取高端客群，今年9月底10家開辦財管2.0的券商累計客戶2190戶、交易金額約6858億元，分別年升40%及78%。其中海外複委託交易達5906億元，占整體約86%，交易金額前3名依序為永豐金證券、國泰證券及兆豐證券。
高雄專區占比逾三成
從整體金融業觀察，9月底資產管理規模約48.38兆元，今年1至9月成長10.12兆元，其中投信投顧貢獻8.18兆元。金管會分析，資本市場走揚及ETF商品多元化推升規模，但增幅包含基金淨值上漲產生的資本利得，不能全部視為新增資金流入。高雄亞洲資產管理中心專區成為金融機構布局重點，金管會已核准61家進駐，包括銀行22家、壽險6家、投信投顧20家及證券商13家，另有2家投信投顧申請審核中。專區高資產客戶有1萬74人，資產規模1兆1018億元，約占全國銀行財管2.0規模34%。專區並推動保費融資，服務延伸至資金調度與財富傳承。在專區4類業務中，財富管理客戶有557人、投資餘額68億元；授信融資動撥7224件、貸款餘額1186億元；家族辦公室服務277家、受託管理資產1218億元；跨境金融服務開立海外分行帳戶4戶。