大盤重挫千點電子領跌
台股近期震盪加劇，今日盤中賣壓再度湧現，截至中午12時，加權指數重挫1161.02點，跌幅達2.5%，報45207.31點。人氣市值型ETF元大台灣50（0050）、凱基台灣TOP50（009816）盤中分別跌2.8%、2.75%，槓桿型正二ETF跌幅更普遍超過5.5%。相較於科技權值股領跌，金融、傳產族群展現相對抗跌韌性，今日盤中電子類股指數下挫約3%，非電子指數僅跌1.7%，金融指數跌幅更只有約1.3%，明顯小於大盤，凸顯金融股在震盪行情中的相對防禦優勢。
18檔金融占比逾兩成6檔逾五成
資產配置的重要性，不只在於多頭行情中追求報酬，更在於市場震盪時分散風險、降低投組波動。觀察金融股占比較高的台股ETF，其中金融股純度最高的元大MSCI金融（0055），今日盤中僅跌1.84%，近3個月累計漲幅24.7%。金融業雖具有高度監管、產業門檻較高等特性，但仍面臨利率變動、景氣循環及市場波動等風險。
盤點金融股持股比重超過20%的台股ETF，共有18檔入列，其中6檔金融股權重逾5成。除了比重高達96%的0055之外，多因子型的凱基優選30（00938）、高股息型的統一台灣高息動能（00939）分別達62.61%、59.94%，國泰股利精選30（00701）、群益台灣精選高息（00919）也都超過54%。部分百萬級人氣高股息ETF金融股配置也不低，其中00919達54.09%，國泰永續高股息（00878）為35.05%，元大高股息（0056）則為28.48%，反映各檔ETF選股邏輯與產業配置並不相同。
近三個月多繳雙位數漲幅
觀察近3個月走勢，多檔金融占比高的ETF繳出雙位數漲幅。其中0055累計上漲24.7%，00701、00939也分別漲20.51%、20.5%，漲幅均超過2成。此外，金融股占比逾5成的復華富時高息低波（00731）、00919，近3個月分別漲19.66%、19.35%，00938也有18.93%漲幅，整體績效普遍不俗。不過，短期抗跌與中期報酬仍是不同觀察面向，實際表現除了金融股配置，也受到其他持股及整體市場行情影響。