台北股市10月30日开低走低,加权指数终场下跌1156.5点,收在45211.83点,跌幅2.49%,成交金额为新台币8777.3亿元。面对大盘剧烈震荡,具抗震能力与配息优势的ETF商品受到投资人关注。投资达人《棒棒的理财失控周记》针对野村投信旗下4档热门ETF进行解析,比较主动式与被动式产品在配息与绩效上的差异。
主动式ETF双位数年息率抢镜
主动野村50(00985A)采用指数增强策略,以市值前150大企业为选股池并加码强势股,成立以来首次配息为每单位2.15元,推估年息率达18.09%,今年以来绩效为70.01%。主动野村优选(00980A)结合质化拜访与SRS量化多因子,近1次配息为0.638元,推估年息率自前次8.83%上升至13.05%,今年以来绩效达70.54%。两档主动式产品由经理人灵活落袋资本利得,推估年息率皆达双位数水准。
被动式ETF分攻成长与现金流
野村创新科技50(00935)锁定11项创新科技龙头,近1次配息为1.83元,推估年息率为6.36%,今年以来绩效达100.09%,展现股价爆发力与资本利得积累特性。野村趋势动能高股息(00944)采月配息机制,精选高息强势股并避开价值陷阱,连续配出0.109元,推估年息率稳定维持在5.99%左右,走势相对平稳并具抗震性。两档被动式产品呈现明确的策略分流。
专家建议依需求灵活配置
《棒棒的理财失控周记》总结指出,主动式产品可由经理人弹性实现资本利得,被动式产品则分别聚焦科技成长与稳定月配现金流。在大盘大幅修正之际,投资人可依自身对现金流频率与总报酬成长的偏好进行灵活配置,以发挥震荡市况中的资产效益。投资仍具风险,基金投资有赚有赔,申购前应详阅公开说明书并审慎评估风险,投资结果自行负责。